30 ಜನೆವರಿ 2015
ಕೆಲವರು ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ದೊರೆಯುವ ಸಂಭವನೀಯ ಆದಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ಎಳ್ಳಷ್ಟೂ ಅಪಾಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವದಿಲ್ಲಾ. ಇಂತಹವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯ ಎದುರಿಸುವ ಸಾಮಥ್ರ್ಯ (Ability to take risk and withstand investment losses) ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ. 100% ಖಾತರಿಯ ಆದಾಯವನ್ನೇ ಅಪೇಕ್ಷಿಸುವವರಿಗೆ ದೊರೆಯುವ ಆದಾಯ ಪ್ರಮಾಣ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಉದಾ : ಬ್ಯಾಂಕ/ಪೊಸ್ಟಲ್ ಠೇವಣಿ, ಸರಕಾರೀ ಬಾಂಡ್. ಇಂತಹವರಿಗೆ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಕ ಪಾಲಸಿಗಳನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಕೆಲವರು ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ದೊರೆಯುವ ಸಂಭವನೀಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಪಡೆಯಲು ಅಪೇಕ್ಷಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ಇವರು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಗಳಿಕೆಯ ಖಾತರಿಯನ್ನು ಅಪೇಕ್ಷಿಸುವಂತಿಲ್ಲಾ. ಅಂದರೆ ಹೆಚ್ಚು ಆದಾಯ ಗಳಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯ ಜೊತೆಗೆ, ಕೆಲವು ಬಾರಿ ಹಾನಿ ಅನುಭವಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯೂ ಇರುತ್ತದೆ. ಇಂತಹವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯ ಎದುರಿಸುವ ಸಾಮಥ್ರ್ಯ (Ability to take risk and withstand investment losses) ಹೆಚ್ಚಿಗೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಶೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟಯಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಮ್ಮತಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇಂತಹವರಿಗೆ ಯುಲಿಪ್ ಪಾಲಸಿಗಳನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಬಹುದು.
ಆರ್ಥಿಕ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸುವಾಗ, ಗ್ರಾಹಕನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯ ಎದುರಿಸುವ (ಧೈರ್ಯ ಪ್ರದರ್ಶನ) ಸಾಮಥ್ರ್ಯ (Client’s ability to take risk and withstand investment losses) ದ ಪಾತ್ರವೇನು?
ಕೆಲವರು ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ದೊರೆಯುವ ಸಂಭವನೀಯ ಆದಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ಎಳ್ಳಷ್ಟೂ ಅಪಾಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವದಿಲ್ಲಾ. ಇಂತಹವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯ ಎದುರಿಸುವ ಸಾಮಥ್ರ್ಯ (Ability to take risk and withstand investment losses) ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ. 100% ಖಾತರಿಯ ಆದಾಯವನ್ನೇ ಅಪೇಕ್ಷಿಸುವವರಿಗೆ ದೊರೆಯುವ ಆದಾಯ ಪ್ರಮಾಣ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಉದಾ : ಬ್ಯಾಂಕ/ಪೊಸ್ಟಲ್ ಠೇವಣಿ, ಸರಕಾರೀ ಬಾಂಡ್. ಇಂತಹವರಿಗೆ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಕ ಪಾಲಸಿಗಳನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಕೆಲವರು ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ದೊರೆಯುವ ಸಂಭವನೀಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಪಡೆಯಲು ಅಪೇಕ್ಷಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ಇವರು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಗಳಿಕೆಯ ಖಾತರಿಯನ್ನು ಅಪೇಕ್ಷಿಸುವಂತಿಲ್ಲಾ. ಅಂದರೆ ಹೆಚ್ಚು ಆದಾಯ ಗಳಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯ ಜೊತೆಗೆ, ಕೆಲವು ಬಾರಿ ಹಾನಿ ಅನುಭವಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯೂ ಇರುತ್ತದೆ. ಇಂತಹವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯ ಎದುರಿಸುವ ಸಾಮಥ್ರ್ಯ (Ability to take risk and withstand investment losses) ಹೆಚ್ಚಿಗೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಶೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟಯಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಮ್ಮತಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇಂತಹವರಿಗೆ ಯುಲಿಪ್ ಪಾಲಸಿಗಳನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಬಹುದು.
No comments:
Post a Comment