7 ಫೆಬ್ರುವರಿ 2015 

ಗ್ರಾಹಕನಿಗೆ ವಿಮಾ ಸರಕುಗಳನ್ನು ಶಿಫಾರಸು (Recommendation)  ಮಾಡಲು, ಏಜೆಂಟನು,  ಮಾಹಿತಿ ಸಂಗ್ರಹದಲ್ಲಿ ಗಮನಿಸ ಬೇಕಾದ ಸಂಗತಿಗಳು ಯಾವುವು? 

ವಿಮಾ ಸರಕುಗಳನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲು, ಗಮನಿಸ ಬೇಕಾದ ಸಂಗತಿಗಳು. 
• ಗ್ರಾಹಕನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು,
• ಗ್ರಾಹಕನ ಧ್ಯೇಯಗಳು,
• ಗ್ರಾಹಕನ ವ್ಯಕ್ತಿಗತ ಪರಿಚಯ.