7 ಫೆಬ್ರುವರಿ 2015 

ಗ್ರಾಹಕನಿಗೆ ವಿಮಾ ಸರಕುಗಳನ್ನು ಶಿಫಾರಸು (Recommendation)  ಮಾಡಲು, ಏಜೆಂಟನು,  ಮಾಹಿತಿ ಸಂಗ್ರಹದಲ್ಲಿ ಗಮನಿಸ ಬೇಕಾದ ಸಂಗತಿಗಳು ಯಾವುವು? 

ವಿಮಾ ಸರಕುಗಳನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲು, ಗಮನಿಸ ಬೇಕಾದ ಸಂಗತಿಗಳು. 
• ಗ್ರಾಹಕನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು,
• ಗ್ರಾಹಕನ ಧ್ಯೇಯಗಳು,
• ಗ್ರಾಹಕನ ವ್ಯಕ್ತಿಗತ ಪರಿಚಯ.

6 ಫೆಬ್ರುವರಿ 2015 

ಮಾಹಿತಿ ಸಂಗ್ರಹ ಪ್ರಶ್ನಾವಳಿ (Questionnaire) ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತವಾಗಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು?

ಮಾಹಿತಿ ಸಂಗ್ರಹ ಪ್ರಶ್ನಾವಳಿಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತವಾಗಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು 
• ಗ್ರಾಹಕನ ಧ್ಯೇಯೋದ್ಯೇಶಗಳನ್ನು ಅರಿಯುವ ಮೂಲಕ,
• ಗ್ರಾಹಕನ ಪ್ರಸಕ್ತ ಸ್ಥಿತಿಗತಿಗಳನ್ನು ಅರಿಯುವ ಮೂಲಕ,
• ಗ್ರಾಹಕನ ವ್ಯಕ್ತಿಗತ ವಿವರಗಳನ್ನು ಅರಿಯುವ ಮೂಲಕ, ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದು.

5 ಫೆಬ್ರುವರಿ 2015 

ಮಾಹಿತಿ ಸಂಗ್ರಹ ಪ್ರಶ್ನಾವಳಿ ಫಾರ್ಮಿನಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಾ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೂ ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು ಯಾಕೆ ಅನ್ವಯಿಸುವದಿಲ್ಲಾ? 

ಮಾಹಿತಿ ಸಂಗ್ರಹ ಪ್ರಶ್ನಾವಳಿ ಫಾರ್ಮಿನಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಾ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೂ ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು ಅನ್ವಯಿಸುವದಿಲ್ಲಾ.
ಯಾಕೆಂದರೆ, ಎಲ್ಲಾ ಗ್ರಾಹಕರ ಸ್ಥಿತಿಗತಿಗಳು ಒಂದೇ ರೀತಿಯದು ಆಗಿರುವದಿಲ್ಲಾ.

4 ಫೆಬ್ರುವರಿ 2015 

ವಿವಿಧ ಮಾಹಿತಿ ಸಂಗ್ರಹ ಪ್ರಶ್ನಾವಳಿ ಫಾರ್ಮು (Questionnaire)  ಗಳಲ್ಲಿ  ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು ಒಂದೇ ರೀತಿಯದು ಆಗಿರುವದಿಲ್ಲಾ. ಯಾಕೆ?

 ವಿವಿಧ ಮಾಹಿತಿ ಸಂಗ್ರಹ ಪ್ರಶ್ನಾವಳಿ ಫಾರ್ಮು(Questionnaire)  ಗಳಲ್ಲಿ  ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು ಒಂದೇ ರೀತಿಯದು ಆಗಿರುವದಿಲ್ಲಾ, ಯಾಕೆಂದರೆ, ಆರ್ಥಿಕ ಧ್ಯೇಯೋದ್ಯೇಶಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೂ ಒಂದೇ ರೀತಿಯದು ಆಗಿರುವದಿಲ್ಲಾ. ಹೀಗಾಗಿ ಬೇರೆ ರೀತಿಯ ಪ್ರಶ್ನಾವಳಿ ಫಾರ್ಮುಗಳನ್ನು ತಯಾರಿಸ ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

3 ಫೆಬ್ರುವರಿ 2015 

ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿಯ ಬದಲಾವಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಯಾವ ಮಾಹಿತಿಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬೇಕು?

ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿಯ ಬದಲಾವಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಕೆಳಗಿನ ಮಾಹಿತಿಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬೇಕು.
• ತಾಯಿ ತಂದೆಗಳ ನಿಧನದ ನಂತರ ದೊರಯುವ ಆಸ್ತಿ, ಹೊರೆ.
• ಮಗುವಿನ ಜನನವಾದಾಗ, ಆತನ ಶಿಕ್ಷಣ/ವಿವಾಹದ ಜವಾಬ್ದಾರಿ,
• ವೃತ್ತಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಪರೀಕ್ಷೆ ಪಾಸು ಮಾಡಿದರೆ, ಆದಾಯದಲ್ಲಿ ಉಂಟಾಗುವ ಹೆಚ್ಚಳ,
• ವೃತ್ತಿ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಉಂಟಾಗಬಹುದಾದ ಬದಲಾವಣೆಗಳು,
• ಇನ್ನಿತರ ಮಹತ್ವಾಕಾಂಕ್ಷೆಗಳು, ಉದಾ : ವಿದೇಶಿ ಪ್ರವಾಸ, ದಾನ ಧರ್ಮಗಳಿಗಾಗಿ ನಿಧಿ ರಚನೆ, ಇತ್ಯಾದಿ.

2 ಫೆಬ್ರುವರಿ 2015 

ಆರ್ಥಿಕ ಯೋಜನೆಗಳ ಧ್ಯೇಯ ಹಾಗೂ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯಲ್ಲಿ, ಉಯಿಲಿ  (will) ನ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವ ಮಾಹಿತಿಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಕ್ಕೆ ತೆಗೆದು ಕೊಳ್ಳಬೇಕು?

ಆರ್ಥಿಕ ಯೋಜನೆಗಳ ಧ್ಯೇಯ ಹಾಗೂ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯಲ್ಲಿ, ಉಯಿಲಿ(Will) ನ ಬಗ್ಗೆ ಕೆಳಗಿನ ಮಾಹಿತಿಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಕ್ಕೆ ತೆಗೆದು ಕೊಳ್ಳಬೇಕು.`
ಗ್ರಾಹಕನು ಈಗಾಗಲೇ ಉಯಿಲ(will) ನ್ನು ಬರೆದಿದ್ದಾನೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸಬೇಕು.
• ಹಾಗಿದ್ದರೆ, ಉಯಿಲಿನ ಪ್ರಕಾರ ನೆರವೇರಿಸಬೇಕಾದ ಸಂಗತಿಗಳನ್ನು ಗಮನಿಸಬೇಕು.
• ಉಯಿಲು ಬರೆಯದಿದ್ದಾಗ, ಉಯಿಲು ಬರೆಯುವ ಇಚ್ಛೆ ಇದ್ದರೆ, ಅದರ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಅದರಲ್ಲಿ ಅಳವಡಿಸ ಬಯಸುವ ಆರ್ಥಿಕ ವಿಚಾರಗಳನ್ನೂ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

1 ಫೆಬ್ರುವರಿ 2015 

 ಧ್ಯೇಯೋದ್ಯೇಶಗಳು  ಹಾಗೂ ಅವುಗಳ ಈಡೇರಿಕೆಗಾಗಿ ಬೇಕಾಗುವ ಬೆಲೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಬೇಕಾಗುವ    ಮಾಹಿತಿಗಳು ಯಾವುವು?

• ಗ್ರಾಹಕ ಹಾಗೂ ಏಜೆಂಟ, ಇವರಿಬ್ಬರೂ ಕೂಡಿ ಚರ್ಚಿಸಬೇಕಾದ ಧ್ಯೇಯೋದ್ಯೇಶಗಳ ಉದ್ಯೇಶಗಳ ಮಾಹಿತಿ.
• ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳ ಆದ್ಯತೆಗಳ ಮೇಲೆ ವಿಪರೀತ ಪರಿಣಾಮ (Adverse Impacts)   ಗಳನ್ನು ಬೀರುವ ಸಂಗತಿಗಳ ಮಾಹಿತಿ.
• ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯ ಹಾಗೂ ಅಪಾಯ (Income & Risk of Investment)  ಗಳ ನಡುವೆ ಇರುವ ಸಂಬಂಧದ ಮಾಹಿತಿ.